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　　經(jīng)過20年的發(fā)展，中國資本市場和資管行業(yè)取得了快速進步。2022年1月1日起，由中國人民銀行、中國銀保監(jiān)會、中國證監(jiān)會等聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》，即業(yè)內(nèi)所說的“資管新規(guī)”正式施行，中國資產(chǎn)管理市場也開始進入一個新的階段。對此，國內(nèi)資管行業(yè)的頭部企業(yè)，泰康資產(chǎn)總經(jīng)理、首席執(zhí)行官段國圣表示，中國資產(chǎn)管理市場正在呈現(xiàn)出“三大機遇”和“四大趨勢”。

　　“養(yǎng)老金市場、高凈值客戶財富管理以及居民財富再配置，是中國資產(chǎn)管理市場三大機會領(lǐng)域。如果能在這三大機會領(lǐng)域中把握住機遇，就有望成為全球頭部資管機構(gòu)。”段國圣表示，目前，我國已成為全球第二大經(jīng)濟體，擁有全球最大的銀行體系、第二大股票市場、債券市場、保險市場和財富市場。作為全球財富增長最快的地區(qū)，未來中國一定會產(chǎn)生全球領(lǐng)先的資產(chǎn)管理機構(gòu)。

　　據(jù)介紹，2021年，泰康資產(chǎn)總規(guī)模超過2.7萬億元，成立15年即進入全球資管百強行列，其中，養(yǎng)老金管理規(guī)模超6400億元，是國內(nèi)最大的養(yǎng)老金投管人之一。

　　“關(guān)注長期收益與短期回報、兼顧相對收益與絕對收益。”段國圣表示，泰康資產(chǎn)之所以能夠在養(yǎng)老金管理中占有一定的市場份額，與長期管理保險資金形成的均衡投資風(fēng)格與配置模式密切相關(guān)。

　　2018年以來，監(jiān)管機構(gòu)先后推動個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險試點、專屬商業(yè)養(yǎng)老保險試點工作，泰康均作為首批試點機構(gòu)，發(fā)行了相關(guān)養(yǎng)老保險產(chǎn)品。泰康資產(chǎn)近年來已經(jīng)打造了相對完備的、符合養(yǎng)老金配置需求的產(chǎn)品框架體系，初步完成目標(biāo)風(fēng)險型養(yǎng)老FOF全產(chǎn)品線布局，涵蓋了不同的風(fēng)險等級和投資期限。

　　在高凈值客戶方面，段國圣介紹，我國個人財富業(yè)務(wù)前景廣闊。伴隨國民財富的快速積累，我國高凈值客戶群體正在迅速崛起。目前，中國的高端財富管理市場尚未出現(xiàn)具有絕對優(yōu)勢的機構(gòu)，部分私人銀行、信托機構(gòu)和部分財富管理平臺雖然已經(jīng)憑借渠道、產(chǎn)品等優(yōu)勢捷足先登，但市場依然有較大空白尚待填補。

　　與此同時，我國居民資產(chǎn)配置中房地產(chǎn)和存款占比高，伴隨“房住不炒”深入人心、理財意識逐步崛起和財富向年輕一代轉(zhuǎn)移，居民財富向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移是長期趨勢。

　　2020年以來，泰康資產(chǎn)陸續(xù)推出了一批面向個人合格投資者發(fā)售的專屬產(chǎn)品，得到了客戶的認(rèn)可。而泰康公募基金是泰康資產(chǎn)服務(wù)廣大個人客戶的主陣地。2015年獲批開業(yè)以來，泰康公募基金管理規(guī)模已突破千億元，服務(wù)個人客戶數(shù)量超340萬，累計為廣大持有人創(chuàng)造收益近187億元。

　　“發(fā)展個人財富業(yè)務(wù)、打造財富閉環(huán)是泰康的既定戰(zhàn)略，泰康資產(chǎn)將發(fā)揮多元投資能力優(yōu)勢，不斷豐富產(chǎn)品線布局，滿足個人客戶全方位的資產(chǎn)配置需求。”段國圣表示。

　　“資產(chǎn)管理行業(yè)是一個高度市場化的行業(yè)，在監(jiān)管環(huán)境、投資環(huán)境和經(jīng)營環(huán)境不斷變化的背景下，只有持續(xù)推動自身的全面能力建設(shè)與體系建設(shè)，才能立于不敗之地。”段國圣說，未來，四方面趨勢將對資管行業(yè)競爭格局產(chǎn)生深刻影響。

　　首先，數(shù)字化成為行業(yè)競爭新高地，數(shù)字化能力對資產(chǎn)管理機構(gòu)降本增效、提升客戶黏性、獲取超額收益將發(fā)揮越來越重要的作用。

　　其次，資管行業(yè)將從成本和效率的競爭轉(zhuǎn)向用戶體驗的競爭，圍繞提升客戶體驗打造競爭優(yōu)勢至關(guān)重要。

　　再有，伴隨我國經(jīng)濟轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展，資本市場出現(xiàn)一系列新的特征和變化，包括權(quán)益市場結(jié)構(gòu)性特征明顯，利率水平中樞回落、波動收窄等。

　　此外，從全球資管行業(yè)的發(fā)展趨勢看，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的被動化、另類化是大勢所趨，被動化是規(guī)模制高點、另類化是利潤的制高點。

　　“近年來，我們在權(quán)益投資、固收投資、另類投資等方面，持續(xù)推動投研體系升級，持續(xù)夯實公司的投研能力優(yōu)勢。同時，提出打造客戶管理體系和產(chǎn)品管理體系，目前產(chǎn)品和客戶體系已經(jīng)成型，為公司業(yè)務(wù)的持續(xù)穩(wěn)健增長奠定了基礎(chǔ)。”段國圣介紹。

　　例如，在權(quán)益投資方面，泰康資產(chǎn)將堅持長期投資理念，聚焦“雙碳+科技”“大健康+消費”兩主兩輔賽道，適度均衡配置，關(guān)注低估值穩(wěn)健成長板塊和穩(wěn)增長主題投資機會。

　　“我們對中國經(jīng)濟和資本市場前景充滿信心，相信權(quán)益資產(chǎn)的配置價值將進一步上升。”段國圣說。

　　過去20年，中國資本市場和資管行業(yè)快速發(fā)展，泰康資產(chǎn)堅持專業(yè)化道路，伴隨保險資金運用范圍拓寬和管理資金來源日漸豐富，建立起全面的投資能力，形成了長期資金管理的優(yōu)勢與特色。“我們必須打造優(yōu)秀的長期資金投資能力，實現(xiàn)保險資金的超長期穩(wěn)定增值。而這種能力不可能在溫室中培養(yǎng)出來，只能從市場化競爭中打磨出來，持續(xù)創(chuàng)新提升多品種投資能力。”段國圣表示。

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