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《中國金融機構從業人員犯罪問題研究白皮書（2018-2020）》（下稱《白皮書》）日前正式發布。《白皮書》顯示，金融反腐高壓下，金融機構從業人員犯罪案件審結態勢整體呈上升趨勢，預計未來幾年有望實現觸頂回落。
《白皮書》由中國司法大數據研究院、北京市京師律師事務所金融犯罪研究中心等共同編寫而成，依托中國裁判文書網已公開的裁判文書，對2018年1月1日至2020年12月31日期間，金融機構從業人員犯罪案件進行深入分析。
數據顯示，2018年至2020年，全國各級人民法院審結金融機構從業人員犯罪案件共1573件。從年度分布來看，2018年審結264件；2019年審結688件，同比增長160.61%；2020年審結621件，同比下降9.74%。整體來看，在金融反腐高壓之下，金融機構從業人員犯罪案件審結態勢呈現階段性上升趨勢，在相關監管制度不斷“扎牢”之后，預計相關案件的審結態勢會進入“觸頂回落”走勢。
值得注意的是，金融機構從業人員犯罪案件中，銀行是涉案最多的金融機構類型，涉案工作人員多為基層員工。2018年至2020年，全國各級人民法院審結金融機構從業人員犯罪案件中，從身份為自然人的被告人所在金融機構分布特點來看，銀行占比31.90%。涉案的工作人員超九成為自然人，基層員工占比近七成，且年齡集中在30歲至39歲，學歷較高。
中國司法大數據研究院社會治理研究中心主任李俊慧表示，很多被告人是基層員工，比較年輕，入職工作時間也不算特別長。這意味著金融機構要進一步加強對內部人員的法律教育培訓，不管是以警示教育，還是其他方式，都需要常態化開展。同時，需要在已有監管機制上，對涉及貸款審批這種焦點問題的崗位角色機制進一步完善，防范相應風險。《白皮書》統計數據顯示，2018年至2020年，全國各級人民法院審結金融機構從業人員犯罪案件中，從罪名分布來看，違法發放貸款罪124件，占比7.88%，排名第二。從業務領域來看，貸款占比48.41%，排名第一。
業內人士表示，金融工作人員犯罪案件情況不僅是經濟社會運行秩序的真實寫照，也是當地營商環境和法治環境的重要參照。金融犯罪審判是人民發揮審判職能，服務經濟社會發展大局、預防金融風險、保護金融秩序穩定、參與社會治理、推進法治社會建設的實踐路徑。
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